4月15日,ChainUP私有化大客户业务合伙人Felix受邀参做客金色财经【掌柜调查署】线上访谈栏目,以《交易所拥抱合规,ChainUP助力破局》为主题,展开关于全球交易所合规政策的看法分享。直播过程中,Felix就ChainUP如何为交易所合规化提供服务做了介绍,并就各国家在交易所监管以及交易所合规化的前景阐述了观点。

以下为本次直播中核心要点:

1. ChainUP可为不同地区的交易所提供本土服务,定制开发系统。

2. 交易所牌照申请热门地区包括两类:牌照注册地、含金量高。

3. 交易所合规是未来趋势。

4. 对于中小型交易所来说,合规不是最紧迫的事情,生存仍排第一位。

5. 新加坡将成为合规交易所发展的“圣地”。

直播详情

1、介绍一下ChainUP私有化大客户业务当前的情况。

Felix:大客户部门主要向VIP客户提供私有化部署、定制开发、行业解决方案等服务支持。组建专业的服务团队在运维、技术、项目等层面为客户提供7*24小时保障。整合公司资源在流动性、钱包、金融衍生品、市场推广等方向提供全套解决方案。

当前客户类型大致分为三种:

第一类:对数据独立,资产托管方式有强烈要求的客户。

目前已服务的客户中包括两家日本持牌交易所,以及正在申请新加坡豁免名单的多个客户;

第二类:有明确的定制化开发的方向,围绕客户行业和需求深入定制的客户:比如韩国头部交易所合作的版权交易项目等;

第三类:一开始使用ChainUP云交易平台,当运作规模达到一定量级,平台手续费分成支出成本较高的客户,将会选择切换到私有化系统。

大客户服务相对目前竞争非常激烈的云服务平台,在保障系统安全及性能优秀的同时,也能提供更多维度的支持,是客户选择我们的原因之一;我们会在服务层面持续提升,寻找新的功能增长点持续为客户创造价值。

非常高兴能够陪伴类似BIKI、COINTIGER等CMC TOP100的客户成长,见证客户的成功。

2、ChainUP以交易所技术服务见长,围绕“合规”层面的发力是什么时候?主要原因有哪些?合规服务提供是否有相应的“资质”要求?相较于市场上现有的合规服务提供商,ChainUP的优势有哪些?

Felix:合规层面的发力和原因:ChainUP关注的是如何为客户提供解决方案,解决方案和软件的区别,其实除了专业的技术输出,还包含了对行业的前瞻性认知和整个生态资源的整合能力。基于ChainUP的合规化与全球化的战略背景,我们一直在全球化方向进行布局。

关于资质要求,每个国家对于“资质”的要求都不同,目前我们已经拥有多个国家合规服务资质并且展开了合作。相较于市场上现有的合规服务商,ChainUP的优势在于我们已经有非常成功的合作案例,比如在合规监管非常严格的国家:日本,服务中的客户已经有两家拿到牌照的合规交易所;在新加坡我们也有一批交易所客户进入豁免名单,正在推进合规牌照的申请,目前已经将系统提交给新加坡的审核机构新加坡金融管理局(MAS)。除了这两个国家,在欧美及其他国家也有很多客户持有当地合规牌照。

3、ChainUP的客户遍布日韩、东南亚、中东、北美等20多个国家和地区。通过尽调,ChainUP对于全球合规发展有哪些可分享的观察?对各国政策有哪些解读?

Felix:各大交易所牌照争夺战热门国家和地区:美国、日本、新加坡、韩国、泰国、加拿大、哈萨克斯坦、马耳他、澳大利亚等地区。大体分为两类

第一类是牌照注册地:比如爱沙尼亚、瑞士、马耳他。很多机构实际上不是在本地进行运营的,早期币安注册地就在马耳他,不过近期马耳他政策变化较大,有了很多变数。

第二类是高含金量的地区:

比如美国、日本、新加坡。美国作为最早严格进行合规的地区,在出入金和身份认证方面非常严格,代表企业为Coinbase。但美国的合规也是很难做好的,中国背景的几个大的交易所,都在尝试做美国的合规,需要大量的专业律师和机构去支持。

美国确实是区块链领域非常重要的一个市场,牌照含金量不言而喻。但在美国合规成本还是太高了。表现在以下几个方面:首先美国每个州的法律法规要求不一样;其次美国的资金成本很高,包括对于美国文化和法律法规上的理解成本。

日本方面,前段时间OKCoin Japan在日本拿到牌照,火币直接通过收购企业完成了日本牌照,币安曾经在日本申请折戟,足以见得日本在与合规布局上的重要意义。不过据我们观察,日本虽然牌照发的比较早,但是审核非常严格,当前日本持有牌照的交易所,盈利的不多。整体对于非日本本土化的交易所不太友好,不过想在日本长期布局,其价值还是很大的。

综上,相对含金量来说,新加坡更适合做合规发展。原因是政策相对开放,另一方面是新加坡是华人社会,沟通成本低。此外,我们在新加坡有完善的配套设施,很多合作伙伴可以帮助交易所客户落地。

4、面对不同地区合规政策的不同,ChainUP又有哪些相应的“定制化”的服务和布局?

Felix:我们的定制化服务体现在三个方面:

第一是本土服务,在日本,因为日本的合规要求非常高,为了更好的服务客户,我们专门成立了日本公司和本地化团队,以便更好的和日本当地机构进行沟通。在新加坡,由于我们的总部在新加坡,我们跟新加坡的政府有很好的互动和密切的交流。

第二,定制开发的系统:目前已经在KYC、AML、资金存储及提现改造、当地政府对接审计报表/API、底层钱包存储方案改造等环节完成多处升级。支持云部署系统、私有化部署系统面向不同阶段的客户需求。

另外是和第三方合规公司的合作:在欧美一些国家和地区,我们也正在推进和第三方合规公司的合作,系统里也引入了一些合规的实例。

5、ChainUP私有化技术对于交易所监管的作用与优势体现在哪些方面?

Felix:ChainUP对交易所监管的作用和优势,体现在经验、效率、成本三方面。

经验方面,如果交易所要申请合规牌照,一定是需要进行私有化部署的,因为数据必须要部署在本国,而我们在私有化部署及运维经验上有足够的积累。拥有完善的系统部署、维护、监控、报警、容灾方案。

效率方面,日本和新加坡合规落地经验,ChainUP在全球的本土化布局、当地机构的合作、优质资源对接等,都能够加快合作伙伴的对接效率;

成本方面,ChainUP已集成多个牌照审批相关机构要求的功能,此外,系统高拓展性,都能够帮助客户客户减少定制开发时间成本、人力成本和其他资金成本。

6、虽然监管政策趋严,但不合规的交易所不在少数,您对于这个问题如何看待?另外,对于在缺乏监管地区开设交易所的情况如何看待?

Felix:全球大部分交易所都没有拿到牌照,介于合规和不合规之间,长期来看,合规是趋势,但并不是当前大多数交易所的诉求。

在没有具体法律法规,缺乏监管的地区开设交易所,从业务本身来讲没有太大问题,但是会存在一定的风险,比如如何评估和应对未来当地的监管政策变化,如果当地出台合规政策,能否保证拿到牌照,若拿不到是否要迁走。所以,没有拿到牌照的交易所,应该要提前进行合规储备和风险预案。

7、总体看来,您对于交易所的合规之路和前景是如何看待的?

Felix:从全球交易所来看,Bakkt、火币、OK、币安的举动能够传递一些信息,火币和OK都在香港收购了香港的上市公司,欲借壳上市,同时也在各个国家收购牌照,比如火币在日本、美国等多个国家布局牌照,OK也在日本购到牌照,币安拿到了新加坡祥峰基金投资。第二梯队交易所也有多个进入新加坡豁免名单,所以随着数字货币交易所行业的完善和发展,合规是趋势。

不过对于新型交易所或中小型交易所来说,合规并不是最紧迫的事情,目前仍然是生存第一。在积累了一定的团队和资本以及体验的优化之后,才是合规的落地。但如果交易所在早期就有充足的资金和资源,可以提前储备合规资源,比如像越南、泰国、马耳他等小国家成本比较低的牌照。交易所合规的成本很高,包括获取牌照的成本和系统改造的成本,这方面我们提供的私有化技术和服务能够使交易所降低成本,更快的落地合规。

8、在3月27日支付服务豁免企业名单中ChainUP也有一部分客户进入了豁免名单,在您看来,新加坡会成为交易所合规发展的圣地吗?

Felix:新加坡作为亚洲的金融中心之一,在金融方面的开放程度一直比较领先。在当前经济发展情况、辐射人群的投资习惯以及当地法律法规重视程度,再加上政府的态度,相信新加坡会成为合规交易所发展的圣地。

自去年10月,ChainUP就开始推进能够满足新加坡合规化要求的系统定制化开发,目前我们已经有了比较成熟的合规交易所解决方案,已准备好为交易所客户提供一站式服务。